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中国绿色信贷规模位居世界第一

来源:网络整理 编辑:admin 时间:2021-07-19
导读: 一季度末,我国本外币绿色贷款余额超过13万亿元,绿色债券累计发行规模超过1.2万亿元 山东青岛水务集团下属的青岛百发海水淡化有限公司是一家专业从事海水淡化的

  我国绿色信贷规模位居世界第一,绿色债券发行规模跻身世界前列 

  绿色金融助力高质量发展(财经眼)

  实现碳达峰、碳中和目标,金融支持是重要一环。近年来,我国金融机构积极发展绿色金融,为生态文明建设提供多种形式的融资支持。当前绿色金融发展成效如何?大力发展绿色金融还需要在哪些方面继续加力?记者进行了调查采访。

  创新金融产品,助力绿色发展

  一季度末,我国本外币绿色贷款余额超过13万亿元,绿色债券累计发行规模超过1.2万亿元

  山东青岛水务集团下属的青岛百发海水淡化有限公司是一家专业从事海水淡化的企业。在百发海水淡化厂的西侧,占地10万平方米的海水淡化生产基地正在紧张施工,未来这里将建成淡化厂二期工程,大大增加青岛市淡化海水供应量。

  “青岛本地淡水资源不足,而青岛靠海,最大程度地利用海洋资源解决用水问题,能为未来城市发展留出空间。”青岛水务集团有限公司副总经理蔡宏亮说,百发海水淡化厂一期工程2013年建成,到2017年底实现满负荷生产,每天淡化海水能力为10万立方米,供水量占到青岛市区总供水量的10%至15%。

  随着城市发展,用水需求量日益增长,百发海水淡化厂扩建势在必行。2019年,青岛水务集团打算新建与一期淡化海水能力相当的二期工程,扩建完成后,百发海水淡化厂将形成20万立方米/日的淡化海水生产能力。兴业银行了解到企业需求后,第一时间为企业设计融资方案,提供资金支持。

  2020年11月4日,兴业银行独立主承销的青岛水务集团2020年度第一期绿色中期票据成功发行,发行规模3亿元,期限3年,募集资金专项用于百发海水淡化厂扩建工程。“这是我国境内首单蓝色债券,也是全球非金融企业发行的首单蓝色债券。”兴业银行青岛分行绿色金融部总经理侯保平说,蓝色债券是专门服务于海洋资源开发利用、发展海洋经济的一类创新型绿色金融产品,目前在全球市场还处于起步阶段,国内尚未建立专门的蓝色债券发行标准和认证流程,这次青岛百发海水淡化项目债券发行将为国内蓝色债券发行和标准体系构建探索路径。

  保证项目的“绿色”属性和可持续性,是绿色金融产品的关键。“这个海水淡化项目采用世界先进的反渗透工艺和双膜法海水淡化技术,能高效利用海水资源,减少淡水资源消耗,还能提高整个市政系统水质。”兴业银行青岛分行营业部总经理张杨说,项目采用了市场化运作模式,还款来源有保证,使项目更具有可持续性。

  蔡宏亮介绍,海水淡化后,一部分直接进入市政管网系统,政府部门按照协议标准付费,还有一部分通过专用管道,直接供应给企业,两项收入足够偿还债券本息。

  “投资者认购债券的积极性很高,认可度也很高。”兴业银行青岛分行副行长丁武民介绍说,相比普通债券,发行绿色债券募集资金用途要符合人民银行、发改委、证监会联合发布的绿债目录的投向要求和标准,通常还需要绿色评估机构或主承销商出具绿色评估报告,对资金使用情况、项目进展情况、项目环境效益和经济效益进行跟踪评估,确保募集资金全部投向绿色产业项目,而发行蓝色债券,第三方认证机构又为债券增加了一道“蓝色”认证,确保资金用于海洋资源开发利用和海洋经济发展。

  近年来,我国金融机构大力发展绿色金融。人民银行数据显示,今年一季度末,我国本外币绿色贷款余额超过13万亿元,同比增长24.6%,高于各项贷款增速12.3个百分点,规模位居世界第一;绿色债券累计发行规模超过1.2万亿元,跻身世界前列。

  培养长期投资理念,增强绿色投资能力

  绿色产业涉及领域广阔,专业性强,金融机构需要具备较强的专业能力、创新能力和风控能力

  2016年,人民银行、财政部、发改委等7部门联合发布了《关于构建绿色金融体系的指导意见》,建立了比较完整的绿色金融政策体系。2021年人民银行提出构建包括绿色金融标准、环境信息披露、政策激励机制、产品创新体系、国际合作在内的绿色金融体系“五大支柱”。“十四五”规划和2035年远景目标纲要要求“大力发展绿色金融”。

  “发展绿色金融关键在于培养长期投资理念,增强绿色投资能力。”国家金融与发展实验室副主任曾刚说,从传统视角来看,绿色融资项目普遍存在资金需求量大、投资周期长,收益相对较低、风险较大等问题,可能缺乏商业可持续性。但随着绿色资产的投资价值越来越受到认可,那些具备专业绿色投资能力和先进风险控制体系的金融机构会更具市场优势。

  绿色产业和绿色转型发展能兼顾环境效益和经济效益。“随着大数据、人工智能等数字技术,以及生物制造、新材料等绿色技术的日益成熟,可推动各行业降本增效,在创造巨大价值的同时带来可观的环境效益。”绿动资本董事长白波介绍,以生物制造为例,由于基因测序和编辑技术、人工智能技术的融合发展,使得生物合成的成本下降,效率提升,原来一些化合物通过化学合成途径难以完成,现在可以通过生物技术合成。在这个过程中,生产流程变短,也能避免重污染。

  绿色产业涉及领域广阔,专业性强,金融机构需要具备较强的专业能力、创新能力和风险控制能力,才能慧眼识珠,持续推进绿色金融服务。“绿色金融不仅涉及绿色能源、绿色建筑、绿色交通等直接降低碳排放的产业,还涉及碳汇、碳捕集技术等负碳排产业,这些产业属于战略性新兴产业,金融机构需要深入研究负排放技术的原理、特点及减排效果,提高对绿色项目的识别把控能力。”中国银行研究院院长陈卫东说,“与传统产业相比,绿色金融产品的风险更加复杂,不仅有传统信贷风险,还有气候和环境等风险,金融机构风险控制管理能力也要相应提升,对客户的气候与环境变化风险进行动态监测、评估以及可视化、可量化管理,探索进行情景分析和压力测试。”

  许多金融机构正在进行有益的探索和实践。工商银行把环境与社会风险合规要求纳入投融资全流程管理。中国银行正在研究开展环境风险压力测试。兴业银行构建了绿色租赁、绿色信托、绿色基金等集团化绿色金融产品体系,推出排污权抵押贷款、碳资产质押贷款、绿色信贷资产支持证券等创新型产品和服务,并建立了一整套先进的环境与社会风险管理体系。

  完善体制机制,促进绿色金融发展

  多方协同,完善绿色金融激励机制,为绿色产业引入更多社会资金

  绿色金融加快发展需要各方积极推动,鼓励更多市场主体参与其中。

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