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央行开出国内支付机构最大罚单:新浪支付等6机构被罚1.78亿

来源:网络整理 编辑:admin 时间:2020-10-11
导读: 支付严监管态势继续,央行营业管理部对裕福支付、新浪支付等6机构处以1.78亿元罚款。今年以来,营业管理部围绕“严监管常态化”工作主基调,针对辖区部分支付机

支付严监管态势继续,央行营业管理部对裕福支付、新浪支付等6机构处以1.78亿元罚款。

10月10日,中国人民银行营业管理部公告,为贯彻人民银行关于加强支付机构监管、规范支付行业发展的工作要求,人行营业管理部持续强化对支付机构常态化执法检查,坚决查处违法违规经营活动,着力塑造健康稳定可持续发展的支付业态,对商银信支付服务有限责任公司开出国内支付机构最大罚单,对裕福支付有限公司、北京新浪支付科技有限公司等相继作出行政处罚,有力震慑了支付机构违法违规行为。

今年以来,营业管理部围绕“严监管常态化”工作主基调,针对辖区部分支付机构合规意识弱、违法违规严重等问题,多措并举,加大查处力度,对6家支付机构给予警告,处罚款合计17837.75万元,对8名相关负责人员给予警告,并处罚款合计242.2万元。其中,对商银信罚款11597.79万元、新浪支付1884.33万元、裕福支付1453.59万元。

不过,商银信、新浪支付、裕福支付等6家支付机构被重罚的具体原因,尚未公布。

此前9月30日,央行营业管理部披露,对裕福支付给予警告,没收违法所得218.79624万元,并处罚款1234.79624万元,罚没合计453.59248万元。裕福支付被指(1)未按规定建立、落实预付卡业务相关制度;(2)未按规定落实商户巡检义务;(3)未按规定管理特约商户资料;(4)网络支付业务中,未及时发现处置特约商户转接支付接口的情况;(5)未按规定进行资金结算管理;(6)未按规定开展条码支付业务;(7)未按照规定履行客户身份识别义务;(8)未按照规定保存客户身份资料;(9)未按照规定报送可疑交易报告。

央行营业管理部称,合规经营是支付机构存续的底线和最基本要求,也是支付行业健康发展的基石。合规得到支持,违规必将严惩。加强监管,对违法违规行为保持高压态势,不断提高违规成本,有利于支付行业健康发展,有利于维护法规和监管的严肃性,有利于保护金融消费者的合法权益,有利于形成敬畏规则、尊重监管的市场氛围,对于构建守法合规、公平竞争、平稳有序、风清气正的支付生态,优化经济金融环境具有积极意义。经过多部门共同努力,支付机构专项整治取得初步成效,支付机构违规行为有效遏制,风控水平与合规能力显著提升,消费者合法权益得到切实保护,群众矛盾得到有效缓释,支付服务市场秩序明显改善。

近几年来,支付行业一直处于严监管态势。在防风险监管思路下,监管机构一方面消除利用支付拓展交叉金融业务风险隐患,另一方面协同治理跨境赌博资金链,精准打击各类违法违规行为。

中国人民银行副行长范一飞在第九届中国支付清算论坛上表示,要以大力整治跨境网络赌博为靶向,不断深化支付产业数字化协同治理。必须坚持以人民为中心的发展思想,一以贯之推进严监管常态化,把打击治理跨境赌博等违法犯罪活动作为重中之重来抓,政府部门、自律组织、持牌机构以及产业链上下游等各方要继续携手前行,在治理跨境赌博资金链方面共商共治。

范一飞表示,支付产业数字化发展绝不是任性发展、无序融合,必须坚守安全底线,从事金融业务必受监管,必持牌照,持牌机构务必回归业务本源,聚焦支付主业。他表示,一段时间以来,一些互联网企业利用旗下机构将支付业务与信贷等其他金融业务交叉嵌套,形成业务闭环,业务过程难以被穿透监管,极易引发风险,跨市场蔓延。

“希望这类机构提高站位,积极配合监管,切实整顿超范围信贷业务,消除利用支付拓展交叉金融业务风险隐患。”他说,要加强宏观审慎管理,建立商业银行、互联网联合贷款专项统计制度,将该类业务纳入商业银行宏观审慎评估,将符合条件的互联网企业纳入金融控股公司监管。

9月末,央行营业管理部还对盛京银行北京分行、北京农商银行给予重罚。

央行营业管理部披露,对盛京银行北京分行给予警告,并处罚款299.5万元。原因包括7项:(1)开立单位银行结算账户未向人民币银行结算账户管理系统进行报备;(2)撤销单位银行结算账户超过期限上报或报备;(3)开立个人银行结算账户超过期限向人民币银行结算账户管理系统备案;(4)未经授权查询企业信用报告(含信贷信息);(5)未及时停用离职人员的个人征信系统查询用户;(6)未按照规定履行客户身份识别义务;(7)未按照规定开展客户身份资料及交易记录保存工作。

此外,央行营业管理部对北京农商银行罚款1948万元,原因包括4项:(1)为身份不明的客户提供服务或与其进行交易;(2)未按照规定履行客户身份识别义务;(3)未按照规定报送大额交易或可疑交易报告;(4)未按照规定履行客户身份资料及交易记录保存义务。

(责任编辑:邱利 HN154)

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